Het rapport over de insolventieprocedure van cryptobeurs FTX, uitgebracht op 26 juni 2023, werpt een verontrustend licht op de praktijken van het bedrijf en de gevolgen voor haar klanten. Het rapport, geschreven door John J. Ray III, richt zich op de vermenging en het misbruik van klantendeposito’s bij FTX en onthult een aantal ernstige beschuldigingen.
De inleiding van het rapport belicht de uitdagingen en kansen van de wereldwijde digitale vermogensindustrie. Het benadrukt dat de snelle vooruitgang in blockchaintechnologie gedecentraliseerde financiering en transacties met digitale activa niet alleen mogelijk heeft gemaakt, maar ook wijdverspreid en kosteneffectief voor consumenten. Tegelijkertijd wordt de sector geconfronteerd met uitdagingen die alle bedrijven die financiële activa beheren gemeen hebben. Deze kunnen worden gebruikt om criminele activiteiten te faciliteren, kunnen worden gestolen door hackers en, zoals de FTX Group ineenstorting heeft aangetoond, kunnen worden misbruikt door degenen die beloofden ze te beschermen.
FTX heeft zichzelf afgeschilderd als een pionier in het beschermen van klanten in de crypto-industrie. De medeoprichter en CEO, Sam Bankman-Fried, beweerde federale wetten ter bescherming van digitale activa van consumenten te steunen en pochte met de vermeende procedures van FTX-beurzen voor de bescherming van fiatvaluta’s en cryptostortingen. In 2021 publiceerde de FTX-groep zijn “belangrijkste principes” voor het reguleren van de crypto-industrie en drong er bij het Congres op aan om ze te lezen.
Een belangrijke beschuldiging in het rapport is de vermenging van klantendeposito’s. Er wordt beweerd dat FTX geld van klanten vermengde met geld van het bedrijf, wat resulteerde in aanzienlijke verliezen voor klanten. Daarnaast wordt de rol belicht van een advocaat die deze vermenging van klantendeposito’s mogelijk maakte. Deze advocaat zou valse verklaringen hebben afgelegd bij een Amerikaanse bank en represailles hebben genomen tegen een werknemer die zijn bezorgdheid over het vermengen van fondsen had geuit.
Een ander belangrijk punt in het rapport is het gebruik van gezamenlijke fondsen voor de eigen uitgaven van FTX Group. Dit omvat politieke donaties, donaties aan “liefdadigheidsinstellingen”, investeringen in risicokapitaal en overnames, en de aankoop van luxe onroerend goed op de Bahama’s. Deze praktijken vormen niet alleen een duidelijk misbruik van het geld van klanten, maar roepen ook ernstige vragen op over het bestuur en de verantwoordingsplicht van de leidinggevenden van FTX.
Ten tijde van de faillissementsaanvraag was de FTX beurs haar klanten ongeveer $8,7 miljard schuldig. Het grootste deel van het tekort – meer dan $6,4 miljard – bestond uit fiatvaluta en stablecoin die verduisterd waren. Deze cijfers zijn onthutsend en onderstrepen de ernst van de situatie waarin FTX en haar klanten zich bevinden.
Ondanks de voortdurende uitdagingen heeft FTX tot nu toe ongeveer $7 miljard aan liquide middelen teruggekregen en verwacht nog meer terugvorderingen. Hoewel deze inspanningen bemoedigend zijn, valt nog te bezien of ze voldoende zullen zijn om de enorme verliezen van klanten te compenseren.
Het rapport eindigt met de opmerking dat ondanks de voortdurende uitdagingen als gevolg van de vermenging van klantendeposito’s en bedrijfsactiva, evenals andere wanbeheerpraktijken van FTX Group, crediteuren aanzienlijke vooruitgang hebben geboekt in hun voortdurende inspanningen om activa voor de failliete boedel te identificeren, veilig te stellen en terug te krijgen. Schuldeisers hebben tot nu toe ongeveer $ 7 miljard aan liquide middelen teruggekregen en verwachten nog meer terugvorderingen.
Samengevat bevat het rapport een aantal ernstige beschuldigingen tegen FTX en laat het zien dat het bedrijf voor grote financiële uitdagingen staat. Het is duidelijk dat de insolventieprocedure van FTX nog lang niet voorbij is en dat de gevolgen voor klanten en de cryptocurrency industrie als geheel nog enige tijd voelbaar zullen zijn. Het valt nog te bezien hoe de situatie zich zal ontwikkelen en welke verdere impact dit zal hebben op klanten en de hele cryptocurrency industrie.
Leave a Reply